付临门|助力反洗钱 守护美好生活

反洗钱的工作任重而道远，

普及反洗钱常识

也是必不可少的重要部分：

问：什么是恐怖融资?

答:

恐怖融资与洗钱密切相关,指下列行为:

恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产;

以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;

为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产;

为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。

问：洗钱有哪些危害?

答:

洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动;

洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,导致社会不公平;

洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定;

洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础;

洗钱活动与恐怖组织相结合,还会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命财产形成巨大威胁。

问：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括什么？

答:

记载客户身份信息的记录和资料；

每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿；

反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等。

问：按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有哪些？

答:

客户身份识别报告；

大额交易和可疑交易；

保存客户身份资料和交易信息；

客户身份登记。

问：属于通过非金融机构进行洗钱的类型有哪些？

答:

成立空壳公司；

向现金密集行业投资；

走私；

利用“地下钱庄”转移犯罪收益。

问：根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查？

答：

进入金融机构进行检查；

询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。