全员联动 共筑安全壁垒！付临门召开内部反洗钱及银行卡收单法律法规培训

为强化员工反洗钱意识，12月20日，付临门组织召开公司内部反洗钱及银行卡收单法律法规培训，会议由合规部主导，对反洗钱工作进行专业性普及！

理清反洗钱与企业关系，合规部王禹开篇强调：“支付业承担着社会资金融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，支付业也是反洗钱工作的前沿阵地。”

据悉，依照《反洗钱法》付临门已采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，全面履行反洗钱义务；此外，付临门还将反洗钱纳入到整个企业风控体系的建设中，根据自身业务发展和反洗钱工作实际情况及时修订、更新风控制度，及时向监管部门报备，清楚掌握日常操作中的关键节点和控制执行要求，实现自我管理。

 第三方支付行业发展迅速，经历野蛮生长之后，迎来了穿透式监管。此次培训会上，合规部进行反洗钱培训的同时，对银行卡收单法律法规进行了更深一步解读，持牌合规不仅是支付企业的达摩克利斯之剑，更决定着企业未来。

银嘉金服集团副总裁易庆女士对此表示：“我们靠合规来降低、规避企业经营过程中的风险，不能为图一时的发展而放弃合规的原则。系统辨证地理解把握合规、风险、与发展的关系，以合规降风险、促发展这是支付企业的必由之路。”

 无论是助力反洗钱还是持牌合规，付临门严守监管底线、强化自我管理、筑牢风控体系，将风险扼杀在摇篮，把稳健当常态，坚守合规运营！

反洗钱小贴士

什么是洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击反洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。

什么样交易行为会收录进反洗钱系统？

反洗钱系统主要由两个部分组成：大额可疑交易和黑名单。所有动户交易行为,全部会被送到反洗钱系统。反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制，反洗钱系统根据规则筛选出交易，然后由人工进行二次判断。