付临门反洗钱知识讲堂| 构成洗钱犯罪要承担什么法律责任
什么是洗钱?
“洗钱”就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
谁是洗钱活动的受害者?
"洗钱"俗称"洗黑钱",就是将"黑钱"予以"洗白",将非法获取的钱财非法地"合法化",洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在,会严重危害经济健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公,腐蚀国家肌体。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的受益,也是“黑钱”。特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
洗钱活动有哪些途径或方式?
常见的洗钱途径或方式有:
1. 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
2. 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
3. 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
4. 利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
5. 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
6. 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
7. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
8. 通过购买彩票进行洗钱;
9. 通过购买房产进行洗钱;
10. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
构成洗钱犯罪要承担什么法律责任?
根据《刑法》第一百九十一条规定的与“洗钱”有关的七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。