助力反洗钱，付临门玩的可是“真功夫”！

与支付宝一起冲线，从255家支付机构脱颖而出，共同荣膺重磅大奖——作为佼佼者，付临门可谓“道行颇深”：自成立之初便坚持合规固本，蕴势而行。发展到今天的成就，和我们的企业定位是分不开的。

许多小伙伴们对洗钱可能没有一个完整的概念，觉得这属于一种“上层建筑”方面的东西，可是，你知道吗？洗钱不仅破坏市场经济有序竞争，直接或间接的对各行各业产生不良影响，而且通常与贩毒、走私、恐怖活动等严重刑事犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、经济安全构成严重威胁。

我国立法机关、政府监管部门等曾在包括《刑法》、《反洗钱法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等多项法律性文件中，对洗钱犯罪进行规制，并对反洗钱义务主体提出反洗钱义务要求。

纳入风控体系实现自我管理

付临门从大局着眼，将反洗钱纳入到整个企业风控体系的建设中来。不仅全面履行覆盖法律法规和监管要求涉及的反洗钱各方面义务，还根据法律法规和监管的要求以及自身业务发展和反洗钱工作实际情况及时修订或更新风控制度，并及时向监管报备。基于全面风控体系的核心内容，可以清楚掌握日常操作中的关键节点和控制执行要求，实现自我管理。

监测系统适时监控可疑因素

付临门建立风险监测系统，通过系统监测和人工筛查相结合的方式对可疑因素进行分析，随着监管新政策的不断出台，公司持续优化反洗钱监测系统功能。

为了使风险监测更加科学有效，付临门还依托大数据优势建立领先的反洗钱情景解析系统，可有效甄别疑似洗钱上游犯罪。对客户资料审核过程中，充分运用人脸识别、证件验证、在线签名等技术，全面增强了客户信息的准确性与完整性。完善有效的防控手段能够起到强力的预防作用，将洗钱等犯罪行为扼杀于萌芽之中。

专业团队预防洗钱风险

付临门有专业严谨的风险管理团队，整个风险管理团队不仅清楚地掌握日常操作中的关键管控节点和控制执行要求，还积极主动落实，实现自我管理，大大降低被动违规操作行为的发生几率。付临门相关负责人表示，在今后工作中，将把反洗钱作为一项长期的重要工作来抓，确保公司全员树立应有的反洗钱意识，严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。