2019年是新中国成立70周年，为期三年的扫黑除恶专项斗争也将迎来关键时期。中央政法工作会议强调，黑恶势力是社会毒瘤，严重破坏经济社会秩序，侵蚀党的执政根基。要咬定三年为期目标不放松，分阶段、分领域地完善策略方法、调整主攻方向，保持强大攻势。要紧盯涉黑涉恶重大案件、黑恶势力经济基础、背后“关系网”“保护伞”不放，在打防并举、标本兼治上下真功夫、细功夫，确保取得实效、长效。
2019-04-25 银嘉金服集团
洗钱往往涉及一系列难以分辨的复杂交易，但通常可分为三个阶段：一、阶段一：处置——实际处理犯罪所得的现金或其他资产。在这一阶段，洗钱者将非法所得投入金融系统中。洗钱者通常会通过向本地和国际上的金融机构、赌场、商店或合法企业循环投入资金来实现这一目的。处置交易的示例：• 混合资金：将非法资金与合法资金混和，将贩毒的现金投入到当地现金密集型企业，如：餐厅。• 外汇：用非法资金购买外汇。• 现金拆分：将现
2019-04-19 银嘉金服集团
什么是洗钱？洗钱是指对犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源，以期将犯罪所得用于合法或非法活动。简而言之，洗钱就是将非法所得转为合法的过程。犯罪活动产生巨额收益后，犯罪分子或集团必须通过某种途径使用这笔资金，但又不能引起外界对上述犯罪活动或犯罪人员的注意。犯罪分子通过掩饰资金来源，改变资金形态或将资金转移至不易引起外界注意的地点来实现这一意图。产生洗钱行为的犯罪包括：非法销售武器、贩卖毒品、走私违禁品及
2019-04-18 银嘉金服集团
每个家庭或个人都应有自身的资产负债表并定期跟踪（可参考下表），对影响家庭资产负债表扩张（收缩）或内部结构变化的重大事项（如购房、买车）要予以足够的重视。通过与资产负债表相关的三个主要指标即流动性比率、负债收入比和资产负债率可以监测自身的财务健康状况。表二 家庭资产负债参考表流动资产消费负债流动净值现金、活期存款、货币基金信用卡负债、其他途径的消费贷款流动资产-消费负债投资资产投资负债投资净值定存、
2019-03-18 银嘉金服集团
